關於辦理非法放貸刑事案件若幹問題的意見逐條解讀之七

解讀人:杜亮律師

七、有組織地非法放貸,同時又有其他違法犯罪活動,符合黑社會性質組織或者惡勢力、惡勢力犯罪集團認定標準的,應當分別按照黑社會性質組織或者惡勢力、惡勢力犯罪集團偵查、起訴、審判。

黑惡勢力非法放貸的,據以認定“情節嚴重”“情節特別嚴重”的非法放貸數額、違法所得數額、非法放貸對象數量起點標準,可以分別按照本意見第二條規定中相應數額、數量標準的50%確定;同時具有本意見第三條第一款規定情形的,可以分別按照相應數額、數量標準的40%確定。

關於辦理非法放貸刑事案件若幹問題的意見逐條解讀之七

【筆者解讀】針對非法放貸行為涉及黑惡犯罪的特別規定。

1、針對非法放貸行為,表現為有組織,同時又有其他違法犯罪行為,且依照《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部關於辦理黑惡勢力犯罪案件若幹問題的指導意見》(法發〔2018〕1號)、《最高人民法院 最高人民檢察院 公安部 司法部關於辦理惡勢力刑事案件若幹問題的意見》符合黑社會性質組織或者惡勢力、惡勢力犯罪集團認定標準的,應當分別按照黑社會性質組織或者惡勢力、惡勢力犯罪集團偵查、起訴、審判。具體涉黑犯罪罪名:1、組織、領導、參加黑社會性質組織罪;2、入境發展黑社會組織罪;3、包庇、縱容黑社會性質組織罪。具體涉惡犯罪罪名:1、強迫交易罪;2、敲詐勒索罪;3、尋釁滋事罪;4、聚眾鬥毆罪;5、非法拘禁罪;6、故意毀壞財物罪;7、組織賣淫罪、強迫賣淫罪、協助組織賣淫罪;8、開設賭場罪。

2、黑惡勢力非法放貸行為,對照普通非法放貸行為,構成非法經營罪的標準予以降低。

(1)黑惡勢力非法放貸構成非法經營罪時,其“情節嚴重”“情節特別嚴重”的非法放貸數額、違法所得數額、非法放貸對象數量起點標準,可以分別按照本意見第二條規定中相應數額、數量標準的50%確定;

黑惡勢力非法放貸情節嚴重的標準:

1、有組織的非法放貸,且構成黑惡勢力認定標準。

2、以超過36%的實際年利率作為非法放貸行為認定,單次未超過36%的實際年利率不作為定罪量刑計入。

3、具體量化標準:

(1)非法放貸數額累計標準:個人在100萬元以上的,單位在500萬元以上的;

(2)違法所得數額累計標準:個人在40萬元以上的,單位在200萬元以上的;

(3)非法放貸對象累計標準:個人在25人以上的,單位在75人以上的;

(4)借款人或其近親屬傷害標準:借款人或者其近親屬自殺、死亡或者精神失常等嚴重後果。

黑惡勢力非法放貸情節特別嚴重的標準:

1、有組織的非法放貸,且構成黑惡勢力認定標準。

2、以超過36%的實際年利率作為非法放貸行為認定,單次未超過36%的實際年利率不作為定罪量刑計入。

3、具體量化標準:

(1)非法放貸數額累計標準:個人在500萬元以上的,單位在2500萬元以上的;

(2)違法所得數額累計標準:個人在200萬元以上的,單位在1000萬元以上的;

(3)非法放貸對象累計標準:個人在125人以上的,單位在375人以上的;

(4)借款人或其近親屬傷害標準:多名借款人或者其近親屬自殺、死亡或者精神失常等特別嚴重後果。多名,一般系指3名以上。

(2)黑惡勢力非法放貸對比普通非法放貸標準,予以降低。同時具有本意見第三條第一款規定情形的,可以分別按照相應數額、數量標準的40%確定。

“黑惡勢力非法放貸接近情節嚴重”的標準:

1、有組織的非法放貸,且構成黑惡勢力認定標準。

2、以超過36%的實際年利率作為非法放貸行為認定,單次未超過36%的實際年利率不作為定罪量刑計入。

3、“2年內因實施非法放貸行為受過行政處罰2次以上的”;或者“以超過72%的實際年利率實施非法放貸行為10次以上的。”

4、具體量化接近標準:

(1)非法放貸數額累計標準:個人在80萬元以上的,單位在400萬元以上的;

(2)違法所得數額累計標準:個人在32萬元以上的,單位在160萬元以上的;

(3)非法放貸對象累計標準:個人在20人以上的,單位在60人以上的;

(4)借款人或其近親屬傷害標準:借款人或者其近親屬自殺、死亡或者精神失常等嚴重後果。

“黑惡勢力非法放貸接近情節特別嚴重”的標準:

1、有組織的非法放貸,且構成黑惡勢力認定標準。

2、以超過36%的實際年利率作為非法放貸行為認定,單次未超過36%的實際年利率不作為定罪量刑計入。

3、“2年內因實施非法放貸行為受過行政處罰2次以上的”;或者“以超過72%的實際年利率實施非法放貸行為10次以上的。”

4、具體量化接近標準:

(1)非法放貸數額累計標準:個人在400萬元以上的,單位在2000萬元以上的;

(2)違法所得數額累計標準:個人在160萬元以上的,單位在800萬元以上的;

(3)非法放貸對象累計標準:個人在100人以上的,單位在300人以上的;

(4)借款人或其近親屬傷害標準:多名借款人或者其近親屬自殺、死亡或者精神失常等特別嚴重後果。多名,一般系指3名以上。

鑒於,本《意見》系全面落實與細化《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部關於辦理黑惡勢力犯罪案件若幹問題的指導意見》(法發〔2018〕1號)中“五、依法打擊非法放貸討債的犯罪活動”規定,因此,對於黑惡勢力從事非法放貸行為,降低其定罪標準,加大處罰力度,才是符合中央掃黑除惡專項鬥爭的精神。

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