關於辦理非法放貸刑事案件若幹問題的意見逐條解讀之四

關於辦理非法放貸刑事案件若幹問題的意見逐條解讀之四

解讀人:杜亮律師

四、僅向親友、單位內部人員等特定對象出借資金,不得適用本意見第一條的規定定罪處罰。但具有下列情形之一的,定罪量刑時應當與向不特定對象非法放貸的行為一並處理:

  (一)通過親友、單位內部人員等特定對象向不特定對象發放貸款的;

  (二)以發放貸款為目的,將社會人員吸收為單位內部人員,並向其發放貸款的;

(三)向社會公開宣傳,同時向不特定多人和親友、單位內部人員等特定對象發放貸款的。

【筆者解讀】非法放貸行為受害人員范圍的認定。

非罪的認定:即僅限向親友、單位內部人員等特定對象出借資金。

關於“親屬”的認定范圍,應當以其姻親與血親的范圍予以認定,一般指三代以內。

關於“朋友”的認定范圍,即基於以往歷史的經歷或共同愛好等,而確定的友情關系。

關於“單位內部人員”的認定范圍,即單位針對其具有人事、勞動、勞務關系等關系的人員,屬於內部人員范圍。關於單位,一般應當包括其本單位及下屬或關聯單位范圍。

關於“等特定對象”的認定范圍,系指基於一定的事實關系,而確定的非親屬、非朋友的關系,例如鄰居、戰友等。

因此,本《意見》是將基於某種法律或非法律關系而確定的特定對象,不作為非法放貸行為受害人予以認定。

同時,本條又將涉及到親友等特定對象的非法放貸行為進行特別認定。

1、對受害人為特定對象表象的穿透認定

借助親友、單位內部人員等特定對象為媒介,轉而向不特定對象進行擴散方式的非法貸款,應當穿透作為媒介的特定人員,進行穿透式認定,即直接認定非法放貸者直接向不特定對象進行發放貸款。

2、將受害人進行反向特定化

針對社會中出現的,為瞭進行發放貸款目的,將社會人員突擊吸收為單位內部人員,以合法形式掩蓋非法目的,直接不予認定屬於單位內部人員。就是為瞭防止非法放貸者通過反向特定化方式,將不特定對象進行轉化為特定化人員後,合法規避法律懲治。

3、不區分特定化、非特定化人員進行非法放貸。

以往,針對類似案件中,對特定化人員要予以剔除,本《意見》不再進行區分,有利於打擊非法放貸行為。

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