被套?華寶工銀長盛等13隻基金成立以來虧超38%

3月9日,受外圍市場影響,A股市場跌超3%。315近在眼前,在金融業,基金以信息透明和制度完善成為資本市場的典范。但仍有很多坑需要提防,類似“最好”、“唯一”、階段性業績等。但投資者最關心的,最在意的基金業績是否賺錢。最傷人的就是持有很久仍虧錢,被套死。

根據統計發現,截止2020年3月6日,成立以來份額虧損虧超38%的主動偏股基金有5隻;截止2020年3月5日,虧超39%以上的QDII產品7隻,最高的華寶標普油氣A人民幣份額凈值增長率虧73.5%。

整體看,而虧損較多的,都是2015年“股災”前成立,很多至今沒回到成立前凈值。當然基金經理的擇股擇時或也是重要原因。但從基金公司而言,需要對整體趨勢的正確研判、是否追熱點,跟風發同類型產品。需要基金公司真正的從客戶的利益出發。將合適的產品推介給適合的投資人。

3.15即將到來,基民們也要知道自己的權利和義務,不要盲目跟風,買產品前一定要瞭解清楚產品風險收益水平,結合自身風險偏好、風險承受能力、投資目標,選擇適合自己的產品。當然發現基金公司或基金銷售機構有違規行為,可以向監管層舉報。也歡迎在基金曝光臺留言。

根據數據統計,成立以來至今,虧損最多的QDII,成立於2011年9月29日的華寶標普油氣A人民幣份額凈值增長率虧73.5%;還有2011年成立的信誠全球商品主題、博時抗通脹增強回報、中銀全球策略、諾安油氣能源。成立於大宗商品價格高點,之後遭遇商品熊市,從而凈值跌幅巨大。這充分暴露出單一投資標的的基金產品由於本身無法分散風險表現出的業績的巨大波動性,這類商品基金或許不太適合一般的投資者。

被套?華寶工銀長盛等13隻基金成立以來虧超38%

備註:主動偏股混合基金 截止日期:2020年3月6日 QDII 截止日期:2020年3月5日

而5隻成立以來虧超38%的主動偏股基金中,都是成立於2015年4-6月份至今,2015年“股災”前成立。工銀瑞信互聯網加最新規模:43.21億 ,歷史回報看,自2019虧75%開始反彈。

被套?華寶工銀長盛等13隻基金成立以來虧超38%

工銀瑞信互聯網加任期回報及歷史凈值 數據來源:新浪基金數據庫

被套?華寶工銀長盛等13隻基金成立以來虧超38%

長盛國企改革 歷史凈值表現 數據來源:新浪基金數據庫

可以看到,正是由於在股災期間的大跌,讓這些基金的凈值“一瀉千裡”,想要再回到成立時的凈值,需要有很長一段路要走,特別難。

當然,其實跌的最狠的還有分級基金,多隻虧超90%以上,不過早在2018年一行兩會發佈的《關於規范金融機構資產管理業務的指導意見》對禁止公募基金分級提出瞭明確要求。要求上到2019年6月底,總份額在3億份以下的分級基金應完成清理;總份額在3億份以上的分級基金最後清理期限是2020年底之前。在此不在贅述。

總之,股災是公募基金最大的不可抗力風險,基金同質化現象,是否追熱點,跟風發同類型產品;需要基金公司真正的從客戶的利益出發。此前實施的《證券期貨投資者適當性管理辦法,監管層要求公募基金必須要瞭解投資者的情況,及時更新投資者評估數據庫,並且規定瞭對普通投資者的特別保護機制:對投資者細化分類和管理、禁止主動推介錯配產品、舉證責任倒置、履行特別的註意義務(即便普通投資者的風險承受能力與其購買的產品匹配)等。

3.15即將到來,基民們也要知道自己的權利和義務,不要盲目跟風,買產品前一定要瞭解清楚產品風險收益水平,結合自身風險偏好、風險承受能力、投資目標,選擇適合自己的產品。當然發現基金公司或基金銷售機構有違規行為,可以向監管層舉報。也歡迎在基金曝光臺留言。

來源: 新浪財經

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